Vyhledat na webu

Zavřít
Zpět na články

Praktický průvodce investora v roce 2023

13/01/2023
Spoření
Investice a vývoj
Peníze a vy

Praktický průvodce investora v roce 2023

Rok 2022 nám připomněl, jak vypadá takzvané geopolitické riziko v praxi. Do budoucna bychom mu měli věnovat mnohem větší pozornost. Třeba u takových čínských akcií.

Každopádně investoři se museli potýkat i s dalšími vážnými problémy. Obrovskou výzvu představovala vysoká inflace, která v USA i v eurozóně dosáhla čtyřicetiletého maxima.


Pro přehlednost si v bodech uvedeme několik doporučení a postřehů, které by investorům mohly pomoci s řízením jejich investic.

Máme za sebou velice obtížný rok, kdy výrazné poklesy zaznamenaly akcie i dluhopisy. A to je důvod k optimismu! Obecně totiž platí, že čím nižší ceny akcií a dluhopisů jsou, tím vyšší je jejich budoucí výnosový potenciál.

Atraktivní jsou nadále zejména hodnotové akcie. Tedy akcie z tradičních odvětví typu farmacie, energie, banky a podobně. Nicméně pro drtivou většinu investorů lze doporučit jednoduchý a poněkud ignorantský přístup: držet vyvážený mix hodnotových a růstových akcií.

Dovolím si zde ještě pár obrázků, které mi přijdou velmi zajímavé:

B9D672D6-5EA7-4CEE-A2CC-F7AAFEF17722.jpeg Poznámka: Před covidem + 14% = DNES :-)

BE827A99-FBDD-43C0-A302-CA8E2A98CD2F.jpeg Poznámka: Rok se s rokem sešel a jsme na tom stejně, jako vloni. ALE POKUD JSTE INVESTOVALI PRAVIDELNĚ, BUDETE NADŠENI...

B40A0035-C761-4591-83E3-BEB3C70D427D.jpeg Poznámka: Přestože jsme zažili za poslední dobu jeden z nejhorších roků, výkonnost za 10 let není tak špatná...

6C14B068-6C76-4A8C-A82F-E0E265A49B53.jpeg

Poznámka: NICMÉNĚ AKCIE JSOU NYNÍ POD SVOU TZV. FÉROVOU HODNOTOU (0,85 hodnoty) A TO MOHOU BÝT ZAJÍMAVOU PŘÍLEŽITOST K NÁKUPU.


Cenově atraktivní jsou i realitní investiční fondy, které pro dlouhodobého investora aktuálně představují zajímavou nákupní příležitost.

0723C53E-0F48-4953-B933-C32742758E9B.jpeg


Někteří investoři mají v současné době tendenci směřovat příliš velkou část svého majetku do komodit, a to v důsledku jejich solidní výkonnosti v poslední době. Někteří preferují komoditní fondy, jiní jednotlivé komodity, například zlato. Faktem ovšem je, že komodity jsou vysoce volatilní a z hlediska výkonnosti na dlouhém horizontu výrazně zaostávají za akciemi. Komodity jsou vhodné maximálně jako doplněk (nikoli základní stavební kámen) investičního portfolia.


V roce 2022 se objevily prognózy, podle kterých je Česká republika ohrožená měnovou krizí. Česká koruna samozřejmě potenciálně oslabit může. Investor se může pro případ poklesu koruny jednoduše zajistit tím, že do svého portfolia zařadí cizoměnové fondy (USD, EUR).


V poslední době míra inflace o něco poklesla. Investoři by však měli předpokládat, že boj ještě není vyhraný. Rychlý návrat k 2% inflaci není moc pravděpodobný.

40A9A281-64B3-4CAA-AD3A-0B262ADEFA3F.jpeg

Válka na Ukrajině bohužel nemá žádné snadné řešení. Vladimir Putin se svých imperiálních snů jen tak nevzdá. A ukrajinský prezident Zelenský nehodlá Moskvě postoupit žádné území – řada Ukrajinců by to vnímala jako zradu, zejména v kontextu desítek tisíc obětí ruské agrese. Naprostá neslučitelnost postojů obou válčících stran znamená, že válka na Ukrajině bude mít pravděpodobně dlouhodobější charakter.


Zdroje: Partners.cz, Penize.cz, KFP.cz, Financial Times, MSCI.com., Morningstar.com

Podobné články

Zajímavosti a rady ze světa financí

Praktický průvodce investora v roce 2023

Investice do fondu zaměřené na OBRANU, je to v pořádku?

CPR INVEST – EUROPE DEFENSE či Amundi STOXX Europe Defense UCITS ETF? Nastal čas VYZBROJIT EVROPU!
Zjistit více ...
Praktický průvodce investora v roce 2023

Hledáme nové kolegy do kanceláře!

Hledáme nového kolegy pro poradenskou kancelář v ČB na pozici finančního koncipienta a asistenta. A co nabízíme? Vzdělání (obchodní, odborné,manažerské, podnikatelské), různorodou práci, časovou flexibilitu, zajímavé finanční ohodnocení, osobnostní a profesní růst, kariérní a finanční postup, bonus v podobě zážitků a cestování, možnost podílet se na rozvoji pobočky, práci v přátelském a profesionálním kolektivu...
Zjistit více ...
Praktický průvodce investora v roce 2023

Nastavení investic "PRO KLID?" aneb jak v Q1 2025 a co dál ...

Červen byl další velice dobrý měsíc pro akcie, když globální akciový index MSCI World připsal vysoce nadstandardní zisk 3,54 %, ale výsledky díky silné koruně nepřinesly žádné zisky, na druhou stranu- koruna je silná, dolar slabí, tak je třeba investovat.
Zjistit více ...

Pojďme se sejít osobně.

Stačí napsat nebo zavolat a domluvíme se na termínu.

Karel Caldr, DiS., EFA

VIP CO manažer/ Fin. poradce
+420 734 372 479

Bc. Barbora Caldrová Kovacsová

Finanční poradce
+420 702 130 330

Helena Maiková

Profi/asistentka
+420 605 872 601

Monika Horáková

Finanční analytik
+420 721 080 114

Jací jsme a koho hledáme?

Zjistit více
Karel Caldr - tým

Kde nás najdete?

Radniční 134/3, 3.np. České Budějovice 37001